Os REITs podem ser uma renda passiva?
Renda passiva
Os REIT geram um fluxo de rendimento constante para os investidores, mas oferecem pouca valorização do capital. A maioria dos REITs são negociados publicamente como ações, o que os torna altamente líquidos, ao contrário dos investimentos imobiliários.
Para cada ano fiscal, o REIT deve obter: pelo menos 75 por cento do seu rendimento bruto de fontes relacionadas com bens imóveis; e. pelo menos 95 por cento do seu rendimento bruto proveniente de fontes relacionadas com bens imóveis, dividendos, juros, títulos e determinados rendimentos de royalties minerais.
O reinvestimento dos dividendos do REIT pode ajudar os poupadores de aposentadoria a aumentar o investimento de seu portfólio, eA receita de dividendos REIT historicamente estável pode ajudar os aposentados a cobrir suas despesas de subsistência. Historicamente, os dividendos do REIT têm fornecido: Acumulação de riqueza. Retornos de renda confiáveis.
investir em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) pode ser uma opção atraente para quem busca renda passiva por meio de dividendos. Estes instrumentos financeiros especializados oferecem aos investidores uma forma de obter exposição a ativos imobiliários sem a necessidade de gestão prática de propriedades.
O investimento imobiliário passivo envolvepossuir propriedades sem ter que administrá-las ativamente. Permite aos investidores gerar rendimentos a partir de imóveis, evitando as responsabilidades de ser proprietário.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Você pode perder dinheiro em um REIT? Como acontece com qualquer investimento,há sempre um risco de perda. Os REIT negociados publicamente correm o risco particular de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, o que normalmente envia capital de investimento para obrigações.
Para os investidores que procuram um fluxo constante de rendimento mensal, os fundos de investimento imobiliário (REITs) que pagam dividendos mensalmente surgem como uma estratégia financeira convincente. Neste artigo, desvendamos dois REITs quepagar dividendos mensais e ter rendimentos de até 8%.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Quanto tempo você tem para manter um REIT?
A propriedade do REIT (que deve ser comprovada por ações transferíveis ou por certificados transferíveis de interesse benéfico) deve ser detida por pelo menos 100 acionistas porpelo menos 335 dias de um ano civil de 365 dias (ou equivalente para um ano fiscal curto) para o segundo ano fiscal e além.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se, por exemplo, a sua carteira atingir um valor deUS$ 1,5 milhão, você poderia investir em um fundo ou em vários investimentos que rendem em média 3,3%. Nessa taxa, você poderia gerar US$ 50.000 em dividendos anuais.
Rendimento de dividendos da carteira | Pagamentos de dividendos com US$ 100 mil |
---|---|
1% | US$ 1.000 |
2% | US$ 2.000 |
3% | US$ 3.000 |
4% | US$ 4.000 |
Pontos chave.Os REITs superaram as ações em horizontes de 20 a 50 anos. A maioria dos REITs são menos voláteis do que o S&P 500, sendo que alguns têm apenas metade da volatilidade do mercado em geral.
Se você possui ações de um REIT, deverá receber uma cópia do Formulário 1099-DIV do IRS todos os anos. Isso informa quanto você recebeu em dividendos e que tipo de dividendos eles eram:Os dividendos de rendimento ordinário são relatados na Caixa 1.Dividendos qualificados na Caixa 1b.
Os Fundos de Investimento Imobiliário (REITs) tornaram-se uma opção interessante para investidores em rendimentos devido aos seus pagamentos de rendimentos e potencial de valorização de capital. As distribuições dos REIT podem proporcionar fluxo de rendimento, maso rendimento é considerado tributável aos olhos do IRS.
São como fundos mútuos, mas investem em imóveis em vez de ações, dívidas, etc.é uma forma passiva de investir em imóveis. De acordo com as regras do Securities and Exchange Board of India (Sebi), um REIT é obrigado a distribuir 90 por cento do seu rendimento aos titulares de unidades como dividendos.
A renda passiva tem esse nome porque não requer nenhuma ação regular de sua parte; depois de estabelecer o fluxo, ele pode ser definido e esquecido. De um modo geral,a renda passiva é tributada da mesma forma que a renda ativa.
Os investidores que desejam investir em imóveis para obter renda passiva podem procurar fundos de investimento imobiliário (REITs), oportunidades de crowdfunding, propriedade remota e fundos imobiliários. Esses tipos de investimentos permitem que os investidores gerem renda imobiliária sem trabalho físico ou responsabilidades de proprietário.
Os REITs caem em uma recessão?
Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.
Taxas de juros mais altas tornam o serviço da dívida muito mais caro. Os investidores estão exigindo rendimentos mais elevados sobre suas ações, o que empurra os preços das ações para baixo. E os preços mais baixos das ações, por sua vez, tornam mais difícil para os REIT emitirem novas ações para financiar compras adicionais de propriedades.
Estoque REIT | Rendimento de dividendos futuros |
---|---|
(O) | 5,9% |
Extra Space Storage Inc. | 4,5% |
(AVB) | 3,8% |
Fundo de Propriedades Residenciais de Patrimônio (EQR) | 4,4% |
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.
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