Investir em REIT é lucrativo?
Dividendos constantes: Como os REITs são obrigados a pagar 90% de sua renda anual como dividendos aos acionistas,eles oferecem consistentemente alguns dos rendimentos de dividendos mais altos do mercado de ações. Isso os torna os favoritos entre os investidores que buscam um fluxo constante de renda.
Os REITs podem ter muito valor a oferecer aos investidores. Eles são mais líquidos do que propriedades físicas epode ser uma fonte constante de renda. Eles podem valorizar (e desvalorizar) junto com o mercado imobiliário mais amplo e permitir que você se proteja contra a volatilidade do mercado de ações. Mas antes de investir, faça sua pesquisa.
Os REIT tendem a ser populares entre os investidores em rendimentos porque são obrigados a distribuir pelo menos 90% do seu rendimento tributável como dividendos aos acionistas.. Portanto, para os investidores, existem duas maneiras de ganhar dinheiro com REITs: valorização quando o preço das ações do REIT sobe e pagamentos regulares de dividendos trimestrais.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
FFO PRINCIPAL POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
---|---|---|
Média REIT | 8% | 7% |
Média do S&P 500 | 11% | 11% |
DIVIDENDO POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
Prólogo | 14% | 12% |
Como a maioria dos REITs não negociados são ilíquidos,muitas vezes há restrições ao resgate e venda de ações. Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos, os investidores poderão vender as suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original.
Invista em ações de dividendos
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Para investidores que buscam um fluxo constante de renda mensal, fundos de investimento imobiliário (REITs) quepagar dividendos mensalmenteemergem como uma estratégia financeira convincente. Neste artigo, desvendamos dois REITs que pagam dividendos mensais e possuem rendimentos de até 8%.
Se todo o resto for igual, as taxas de juros mais altas tendem a diminuir o valor das propriedades e a aumentar os custos de empréstimos do REIT.
Um REIT pode perder dinheiro?
Você pode perder dinheiro em um REIT? Como acontece com qualquer investimento,há sempre um risco de perda. Os REIT negociados publicamente correm o risco particular de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, o que normalmente envia capital de investimento para obrigações.
REITs com interesses comerciais em indústrias defensivas podem ser investimentos atraentes para a recessão. Os REIT que operam nos setores dos cuidados de saúde ou das infraestruturas podem ser mais duráveis graças à natureza perene dos seus inquilinos.
Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.
Vários estudos descobriram que a alocação ideal da carteira REIT pode serentre 5% e 15%. David F. Swensen, PhD, famoso CIO do fundo patrimonial de Yale e autor de Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment, recomenda uma alocação de 15% para REITs para a maioria dos investidores.
Os investimentos imobiliários diretos podem ser mais caros no início, mas proporcionam aos investidores maior controle e flexibilidade. Tanto o setor imobiliário quanto os REITs podem ajudar os investidores a proteger os riscos de inflação e de desaceleração do mercado. Ambos também podem ser uma fonte de fluxo de caixa regular, emboraREITs são um investimento muito mais passivo do que imóveis.
“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2 por cento e 5 por centodo seu portfólio geral. Aqui, novamente, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.
Os REITs têm sido máquinas criadoras de riqueza ao longo dos anos. Realty Income, Equity Lifestyle e Prologis superaram o S&P 500 no longo prazo. Estes REIT bem construídos deverão continuar a enriquecer os seus investidores no futuro.Eles têm o potencial de transformar investidores consistentes e de longo prazo em milionários.
Como eles ganham. O modelo de negócios REIT envolve a compra de imóveis, o aluguel de espaço nesses ativos e a cobrança de aluguéis dos inquilinos. Estas rendas geram rendimentos, que são pagos aos acionistas através de dividendos. Este é o caso dos REITs que administram ativos imobiliários.
Mas como os REITs são investidos em propriedades, há mais proteção contra o espetáculo de horror de ver as ações caírem para US$ 0. Por lei, 75% do ativo de um REIT deve ser investido em imóveis.O valor de mercado do imóvel pertencente ao REIT oferece um pouco de proteção, desde que o valor do imóvel não chegue a zero.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Quanto terei se investir $ 500 por mês durante 10 anos?
Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
---|---|---|
4% | US$ 72.000 | US$ 336.500 |
6% | US$ 79.000 | US$ 474.300 |
8% | US$ 86.900 | US$ 679.700 |
10% | US$ 95.600 | US$ 987.000 |
Começar é tão simples quantoabrindo uma conta de corretora, o que geralmente leva apenas alguns minutos. Assim, você poderá comprar e vender REITs negociados publicamente, assim como faria com qualquer outra ação.
Renda de aluguel: uma das principais maneiras pelas quais os REITs geram renda passiva é por meio derenda. Os REITs possuem e alugam propriedades aos inquilinos, gerando um fluxo constante de receitas de aluguel. Essa receita é então distribuída aos acionistas na forma de dividendos.
Estoque REIT | Rendimento de dividendos futuros |
---|---|
Realty Income Corp.(O) | 5,8% |
Crown Castle Inc. | 5,9% |
Extra Space Storage Inc. | 4,4% |
(AVB) | 3,8% |
Os REITs têm alta alavancagem?Em alguns casos, os REIT utilizam muitas dívidas para financiar as suas participações. Alguns trustes têm baixa alavancagem.
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