Os REITs pagam impostos sobre a renda?
Os REITs geralmente não pagam impostos, desde que distribuam pelo menos 90% de sua renda aos acionistas.
REITs e fundos REIT
Os fundos de investimento imobiliário não são adequados para contas tributáveis pelo motivo que acabei de mencionar.Os seus rendimentos tendem a ser elevados e muitas vezes constituem uma grande parte dos retornos que os investidores obtêm deles., uma vez que os REIT devem pagar um mínimo de 90% do seu rendimento tributável em dividendos todos os anos.
Para cada ano fiscal, o REIT deve obter: pelo menos 75 por cento do seu rendimento bruto de fontes relacionadas com bens imóveis; e. pelo menos 95 por cento do seu rendimento bruto proveniente de fontes relacionadas com bens imóveis, dividendos, juros, títulos e determinados rendimentos de royalties minerais.
Retorno médio dos REITs
Retornar um mínimo de 90% do lucro tributável na forma de dividendos aos acionistas a cada ano. Este é um grande atrativo para o interesse dos investidores em REITs. Invista pelo menos 75% do total dos ativos em imóveis ou dinheiro.
Evitando a tributação de dividendos REIT
Se você possui REITs em um IRA, não terá que se preocupar com impostos sobre dividendos todos os anos, nem terá que pagar impostos no ano em que vender um REIT com lucro.
Os REITs são considerados uma adição valiosa à maioria das carteiras, oferecendo crescimento constante euma fonte de renda passiva. Uma vez que operam como uma entidade fiscal de repasse, os investidores podem desfrutar de retornos mais elevados e de uma situação fiscal mais benéfica. No entanto, ainda há impostos a serem considerados.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Atualmente, os indivíduos podem deduzir 20% da receita de repasse proveniente de investimentos REIT. Isso pode incentivá-lo a investir em um REIT agora mesmo, pois você pode pagar significativamente menos impostos do que pagaria antes de esse benefício ser concedido. Não há garantia de que este benefício fiscal seja prorrogado para além de 2025.
No entanto, estes rendimentos elevados acarretam despesas fiscais mais elevadas do que as ações normais. Desdeempresas que operam como REITs não são obrigadas a pagar imposto de renda, as obrigações fiscais são repassadas aos acionistas.
REITs de ações
Os imóveis podem gerar receitas de aluguel, que, após a cobrança de taxas de administração imobiliária, proporcionam renda aos seus investidores. Esses REITsgerar renda com o aluguel de imóveis para inquilinos. Depois de pagar as despesas de operação, os REITs de ações pagam dividendos aos seus acionistas anualmente.
Por que não comprar REITs?
Investir em REITs pode ser uma alternativa passiva e geradora de renda à compra direta de imóveis. Contudo, os investidores não devem ser influenciados por grandes pagamentos de dividendos, uma vez queOs REITs podem ter um desempenho inferior ao do mercado num ambiente de taxas de juro crescentes.
Como o REIT administra a propriedade, os investidores não ficam sobrecarregados com o estresse diário de vagas, inquilinos, administração ou reparos. Os REITs também pagam dividendos aos investidores, proporcionando um fluxo de rendimento passivo confiável.
Ao contrário das parcerias que são entidades de fluxo para fins fiscais,Os REITs geralmente evitam impostos em nível de entidade em virtude de receberem uma dedução dos dividendos pagos e por serem efetivamente obrigados a distribuir todos os seus rendimentos e lucros a cada ano.
- Formulário 2438. Declaração de imposto sobre ganhos de capital não distribuídos. Forma.
- Formulário 2439. Aviso ao Acionista sobre Ganhos de Capital Não Distribuídos de Longo Prazo. Forma.
- Formulário 1099-DIV. Dividendos e Distribuições. Forma.
- Formulário 1120-REIT. Declaração de imposto de renda dos EUA para fundos de investimento imobiliário. Forma.
A renda não tributável não será tributada, independentemente de você inseri-la ou não em sua declaração de imposto de renda. Os seguintes itens são considerados não tributáveis pelo IRS:Heranças, presentes e legados. Descontos em dinheiro em itens comprados de um varejista, fabricante ou revendedor.
Para os investidores que procuram um fluxo constante de rendimento mensal, os fundos de investimento imobiliário (REITs) que pagam dividendos mensalmente surgem como uma estratégia financeira convincente. Neste artigo, desvendamos dois REITs quepagar dividendos mensais e ter rendimentos de até 8%.
REITs com interesses comerciais em indústrias defensivas podem ser investimentos atraentes para a recessão. Os REIT que operam nos setores dos cuidados de saúde ou das infraestruturas podem ser mais duráveis graças à natureza perene dos seus inquilinos.
Historicamente, os REITs têm um bom desempenho durante e após as recessões| Pensões e investimentos.
Você pode perder dinheiro em um REIT? Como acontece com qualquer investimento,há sempre um risco de perda. Os REIT negociados publicamente correm o risco particular de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, o que normalmente envia capital de investimento para obrigações.
No entanto, ao contrário de muitas empresas, os rendimentos do REIT não são tributados a nível empresarial. Que significaOs REIT evitam a temida “dupla tributação” do imposto sobre as sociedades e do imposto sobre o rendimento das pessoas singulares. Em vez disso, os REIT estão protegidos dos impostos sobre as sociedades, pelo que os seus investidores são tributados apenas uma vez.
Você deve manter REITs em uma conta tributável?
Embora as distribuições de IRAs e 401(k)s sejam 100% tributáveis como renda ordinária,possuir REITs em contas tributáveis pode permitir que você aproveite o retorno de capital e as reduções nas taxas 199A, o que poderia reduzir os impostos sobre distribuições.
Normalmente, os dividendos REIT são tributados individualmente como rendimento ordinário, masvocê pode evitar a carga tributária se seu investimento crescer dentro de um Roth IRA. Os ganhos de investimento são isentos de impostos em um Roth IRA – incluindo dividendos REIT – então você pode acabar mantendo uma quantidade significativamente maior de seus ganhos do que faria apenas com um REIT.
- O que são dividendos e REITs.
- ARMOR REIT Residencial – 20,7%
- Capital da Ilha das Orquídeas – 17,8%
- Investimento AGNC – 14,8%
- Oxford Square Capital – 13,7%
- REIT de hipoteca residencial de Ellington – 13,2%
- Investimento SLR – 11,5%
- Capital de taxa flutuante PennantPark – 10%
Pontos chave.Os REITs superaram as ações em horizontes de 20 a 50 anos. A maioria dos REITs são menos voláteis do que o S&P 500, sendo que alguns têm apenas metade da volatilidade do mercado em geral.
Principais conclusões.Um REIT é uma empresa que possui, opera ou financia propriedades geradoras de renda. Os REIT geram um fluxo de rendimento constante para os investidores, mas oferecem pouca valorização do capital. A maioria dos REITs são negociados publicamente como ações, o que os torna altamente líquidos, ao contrário dos investimentos imobiliários.
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