Que tipos de riscos não podem ser controlados pelos investidores?
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Risco purogeralmente prevalece em situações como desastres naturais, incêndios ou morte.Essas situações não podem ser previstas e estão além do controle de qualquer pessoa.O risco puro também é chamado de risco absoluto.
Risco não sistemáticoé único e é causado devido a fatores internos.Não pode ser evitado e controlado.
Mas um investidor pode ajudar a se preparar contra o risco sistemático, garantindo que seu portfólio contenha muitos tipos diferentes de classes de ativos, como ações, imóveis e até um investimento de renda fixa, como títulos do Tesouro.
Redução deRisco idiossincrático: Ao diversificar em muitos investimentos, um investidor pode reduzir o risco idiossincrático ou o risco associado a empresas individuais.Por exemplo, uma empresa pode ter um desempenho ruim devido a más decisões de gerenciamento, concorrência inesperada ou outras questões específicas da empresa.
Fatores de risco não modificáveis não podem ser controlados.Esses incluemgênero, raça, história familiar e idade avançada.Os fatores de risco que podem ser controlados ou alterados são chamados de modificáveis.
Risco sistemáticoé definido como o risco inerente que afeta o mercado, não apenas um setor do mercado.Esse tipo de risco é incontrolável por qualquer empresa e geralmente é derivado de fatores macroeconômicos.O risco sistemático não pode ser diversificado, pois afeta todo o mercado.
Existem muitas maneiras de categorizar os riscos financeiros de uma empresa.Uma abordagem para isso é fornecida separando o risco financeiro em quatro amplas categorias:risco de mercado, risco de crédito, risco de liquidez e risco operacional.
Riscos não financeiros (NFR) sãoTodos os riscos que não são cobertos pelo gerenciamento tradicional de riscos financeiros.Essa definição negativa se assemelha à definição inicial de risco operacional e depende do banco ou da corporação, se eles usam ou não o termo risco operacional de maneira síncrona com a NFR.
Tipos de risco sistemático.O risco sistemático incluirisco de mercado, risco de taxa de juros, risco de energia e risco de taxa de câmbio.
O que você pode controlar como investidor?
Os quatro fatores listados acima -taxas, investindo e permanecendo investido, sendo diversificado e usando invólucros de impostos- estão sob seu controle e podem ter um enorme impacto nos resultados dos investidores.
Eles realmente têm limites para o seu autocontrole.Os investidores são influenciados por seus próprios preconceitos.Os investidores cometem erros cognitivos que podem levar a decisões erradas.
Risco sistemáticoé inerente ao mercado como um todo, refletindo o impacto dos fatores econômicos, geopolíticos e financeiros.Esse tipo de risco se distingue do risco não sistemático, o que afeta um setor ou segurança específica.
O risco sistemático não é diversificável (ou seja, não pode ser evitado), enquanto o risco não sistemático geralmente pode ser mitigado através da diversificação.O risco sistemático afeta o mercado como um todo e pode incluir o poder de compra ou o risco de taxa de juros.
- Risco sistemático.O risco sistemático não pode ser diversificado, pois não é exclusivo para nenhum negócio ou setor, mas se estende a todo o mercado (ou, em outras palavras, todo o sistema)....
- Risco específico, também conhecido como idiossincrático ou não sistemático.
Exemplo: Em uma situação em que as taxas de juros aumentam, todo o mercado de títulos experimenta um declínio no valor, impactando todos os investimentos em títulos, independentemente das qualidades individuais de títulos ou fatores específicos de emissores.
Desastres naturais, como terremotos, tsunamis, tufões e inundações, acidentes como incêndios, falta de energia e falhas no sistema, atos de terror, guerra, doenças infecciosase outros fatores imprevisíveis podem afetar adversamente a operação comercial do grupo.
Uma dieta ruim, pressão alta e colesterol, estresse, fumo e obesidadesão fatores moldados pelo seu estilo de vida e podem ser melhorados por meio de modificações de comportamento.Os fatores de risco que não podem ser controlados incluem histórico familiar, idade e sexo.
Enquanto alguns fatores de risco, como nossoidade, sexo e nossa maquiagem genética, não pode ser alterado, muitos fatores de risco comportamentais podem ser modificados, bem como vários fatores biológicos intermediários, incluindo pressão alta, com excesso de peso ou obesidade, lipídios sanguíneos elevados e pré-diabetes.
Riscos controláveis são aqueles sobre os quais você pode fazer algo.Estes incluiriamriscos de câmbio, abordando questões de habilidades, fluxo de caixa ruim (ou seja, seu), ações judiciais, etc. Riscos incontroláveis podem incluir desastres naturais (inundações, tempestades, etc.).
O que são 5 fatores de risco controláveis?
- Pressão alta.Quase metade dos adultos americanos tem pressão alta, ou hipertensão....
- Fumar....
- Diabetes....
- Dieta....
- Inatividade física....
- Obesidade....
- Colesterol alto....
- Fibrilação atrial (AFIB)
““Fatores de risco controláveis são aqueles que você pode tomar medidas para mudar ou influenciar. Fatores de risco incontroláveis são aqueles que você não pode influenciar.
Os riscos são classificados em algumas categorias, incluindoRisco de mercado, risco de crédito, risco operacional, risco estratégico, risco de liquidez e risco de evento.O risco financeiro é um dos tipos de risco de alta prioridade para todas as empresas.O risco financeiro é causado devido a movimentos de mercado e movimentos de mercado podem incluir uma série de fatores.
O OCC definiu nove categorias de risco para fins de supervisão bancária.Esses riscos são:Crédito, taxa de juros, liquidez, preço, câmbio, transação, conformidade, estratégia e reputação.Essas categorias não são mutuamente exclusivas;Qualquer produto ou serviço pode expor o banco a vários riscos.
Risco puro refere -se a riscos que estão além do controle humano e resultam em uma perda ou nenhuma perda, sem possibilidade de ganho financeiro.Incêndios, inundações e outros desastres naturais são categorizados como puro risco, assim como incidentes imprevistos, como atos de terrorismo ou mortes prematuras.
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